Kolegy na běžné online poradě, kde se představoval nový klientský systém, čekala v závěru naprosto zásadní změna v jejich kariéře, o které neměli do té doby ani ponětí, respektive jen věděli, že se dozví novinky v odměňování. Změny, které nastaly, ale nečekal nikdo ani v tom nejlepším snu😊.
„Troufám si říct, že NOVÁ KARIÉRA není evoluční, ale doslova revoluční a neznám na trhu firmy, které by rušily bodový systém a výrazně si snížily marži, díky čemuž zůstává kariéra motivační nejen pro poradce, kteří se hlavní měrou podílí na obratech firmy, ale také pro manažery a ředitele, kterým se nesnižuje rozdílová odměna.“ prohlásil Petr Olašin, který novou kariéru představoval. Začínající poradce tak např. u ŽP nepůjde pod 100% ročního poj. (konkurence není obvykle ani na polovině). Český institut finanční odpovědnosti je jedinou (i jedinečnou:) firmou působící na finančně poradenském trhu, která čerpá dotace z MPSV a má status sociálního podniku (chráněné dílny). V našich řadách pracují zkušení, vyspělí poradci a manažeři s dlouholetou praxí, ne „rychlokvašky“ s povrchní znalosti produktů, motivované jen penězi a mejdany:)
Většinu procesů ve firmě se snažíme automatizovat, využíváme vycvičenou AI a kolegy na workshopech učíme, jak pracovat méně a vydělávat více (zvyšovat efektivitu). Motivační úprava kariéry je jeden z dalších impulsů, jak se posunout profesně dále.
Chcete více informací k tomu, jak to u nás funguje? Stačí napsat na kariera@cifo.cz, zavolat na 736472120, případně si rovnou rezervujte online videohovor ZDE.
Petr Olašin 7 října, 2024
Posted In: Aktuality ČIFO / PPP, Kariéra
Štítky: ČIFO, ČIFO kariéra, zkušenosti s ČIFO
První pololetí se blíží ke konci. Po čtyřech po sobě jdoucích měsíčních přírůstcích si zlato (coby krizová měna) oddechlo a v červnu zaznamenalo mírný pokles o 1,2 % (stav k 27. 6. 2024).
Dobré výsledky v první polovině roku
Od přelomu roku vzrostla hodnota investičního zlata v dolarech o 11,4 % a 16,3 % v eurové měně. V CZK pak o 17,3 %. To znamená, že tato osvědčená krizová měna překonala výkonnost německých blue chips (DAX: +8,7 %) i amerických blue chips (Dow Jones index: +3,8 %) – navzdory různým negativním faktorům. V tomto kontextu je třeba vnímat masivní odliv zlata z globálního sektoru ETF, který od konce prosince dosáhl téměř 138 tun. Růst amerických výnosů by na základě korelací pozorovaných v minulosti rovněž ospravedlňoval slabší cenu zlata. Výnosy amerických státních dluhopisů se splatností deset let vzrostly v první polovině roku z 3,93 % na 4,34 % p. a. a místy se dokonce vyšplhaly nad hranici 4,70 %.
V posledních několika týdnech opět převládaly diskuse o budoucím vývoji klíčových úrokových sazeb. Evropská centrální banka (ECB) 6. června oznámila snížení úrokových sazeb o 25 bazických bodů. Je zajímavé, že evropští centrální bankéři tak ohlásili obrat ve vývoji úrokových sazeb dříve, než jejich američtí kolegové. V posledních desetiletích Fed vždy udával směr měnové politiky zbytku světa. Pohyb úrokových sazeb ze strany Evropanů však nebyl překvapením, protože odpovědní pracovníci ECB jej již předem oznámili.
Opatření bylo odůvodněno tím, že inflace i hospodářský růst v eurozóně jsou na výrazně nižší úrovni než v USA. Zatímco například meziroční míra inflace v eurozóně činila 2,6 %, Američané trpěli výrazně vyšší mírou inflace ve výši 3,3 %. Ochota amerických centrálních bankéřů snižovat Fed Funds se proto v posledních měsících výrazně snížila. V době, kdy šla tato zpráva o trhu do tisku, bylo první snížení sazeb 18. září považováno za nejpravděpodobnější scénář. Nástroj FedWatch provozovatele burzy s futures CME Group uváděl pravděpodobnost kolem 62 %.
Robert Hartmann, spoluzakladatel společnosti pro aurum, k současnému vývoji ceny zlata poznamenává, že po prudkém růstu ceny zlata do poloviny května nastala zdravá konsolidace či korekce. Předpokládá, že by mohla ještě nějakou dobu pokračovat, než bude pokračovat v růstu. Dobrá výkonnost investičního zlata je poněkud překvapivá vzhledem k rostoucím reálným výnosům – zejména v USA. Říká: „Je zřejmé, že pro některé účastníky trhu existují důležitější parametry, než reálné úrokové sazby, které hovoří ve prospěch nákupu zlata. Kromě již zmíněného snižování dolarových rezerv hrají pravděpodobně důležitou roli atributy „nezávislosti“ a „uchování hodnoty“.
Co nám napovídají průzkumy o zlatě mezi investory a centrálními bankami
V červnu byly zveřejněny dva velmi zajímavé průzkumy týkající se přímo zlata a spol. Jeden z nich byl proveden na objednávku společnosti pro aurum institutem pro výzkum veřejného mínění Forsa a již po čtrnácté v řadě se skládal ze tří různých témat. Stručně řečeno: navzdory rekordně vysokým cenám zlata si němečtí občané drahých kovů nesmírně váží – více než kdykoli předtím. Druhý průzkum provedla společnost YouGov jménem Světové rady pro zlato (WGC) a zaměřil se na aktuální náladu mezi centrálními bankami, pokud jde o jejich měnové rezervy včetně zlata. Dotazováno bylo celkem 69 centrálních bank, z nichž 24 patřilo k průmyslovým zemím a 45 k rozvíjejícím se a rozvojovým zemím.
Centrálním bankám byly položeny otázky týkající se celkem sedmi témat. Jedním z obzvláště důležitých zjištění je, že měnoví experti očekávají v příštích pěti letech pokračující de-dolarizaci (snižování dolarových pozic) a rostoucí význam zlata. Například 62 % respondentů se domnívá, že podíl dolaru na světových měnových rezervách bude v příštích pěti letech výrazně nižší nebo mírně nižší, zatímco pouze 20 % se domnívá, že je možné mírné nebo výrazné zvýšení podílu dolaru.
Otázka týkající se budoucího podílu zlata na světových měnových rezervách ukazuje zcela jiný obrázek: 69 % centrálních bank očekává, že podíl zlata výrazně nebo mírně poroste, zatímco pouze 13 % respondentů očekává výrazný nebo mírně nižší podíl zlata. Celkově 81 procent (v roce 2023: 71 procent) očekává nárůst světových zlatých rezerv, přičemž 29 procent považuje za pravděpodobný vlastní nákup zlata (v roce 2023: 24 procent).
Odborník na drahé kovy Robert Hartmann je přesvědčen, že vliv centrálních bank na cenu zlata byl v posledních pěti letech obrovský. Jen pro připomenutí: v posledních dvou letech WGC vykázala nákupy zlata v celkové výši 2 119 tun. Zejména stabilní nákupy rozvíjejících se trhů podle jednoho názoru výrazně ovlivnily scénář vývoje ceny zlata, zatímco v sektoru ETF byly zaznamenány masivní odtoky a soukromí klienti v zemích s významnou poptávkou po zlatě byli spíše na straně prodejců. Robert Hartmann upozorňuje, že někteří analytici považují za hlavní příčinu relativní síly zlata snižování objemu dolarových dluhopisů, a tím i amerického dolaru ve prospěch zlata, a říká: „Prohlášení Čínské národní banky, že v květnu nedošlo k žádným nákupům zlata, je třeba obecně brát s rezervou, protože objemy obchodů na šanghajské burze zlata již několik let rostou. Obchoduje se tam pouze s fyzickými slitky 1000 gramů a nakonec nikdo neví, zda poptávka pochází od soukromých zákazníků nebo od centrální banky.“
Červen: Letní klid po vlně výprodejů
Po významných prodejích v předchozích měsících bylo obchodování v červnu poměrně klidné. Vzhledem k relativně nízkému obratu se zdá, že soukromí investoři nyní dokončili své plánované nákupy. V současné době vidíme jistou míru opatrnosti: „Pokud jde o ceny zlata a stříbra, zůstáváme optimisty – zejména u stříbra. Nicméně fáze prezidentských voleb v USA v listopadu 2024 bude pravděpodobně velmi vzrušující. Pak by mohlo dojít k silným pohybům na trhu.“
Do zlata je možné investovat také přes produkt „Zlatá renta“, se kterým vás v případě zájmu seznámí některý z našich poradců. Více informací na info@cifo.cz
Převzato z AuRenta
Petr Olašin 3 července, 2024
Posted In: Pojištění / Investice
V červnu proběhne již 3. kolo ŠKOLENÍ PRAKTICKÝCH DOVEDNOSTÍ v tomto roce, které organizujeme nejen pro nové kolegy. V poslední době evidujeme zvýšený počet zájemců o spolupráci na pozici NEZÁVISLÝ ONLINE FINANČNÍ PORADCE, které oslovuje způsob online práce na dálku (pracujeme s kolegy v Itálii, Německu, na Maltě či v karavanu:), dle jejich časových možností s nadstandardním ohodnocením, jelikož nepracujeme systémem velkých MLM společností.
Výhodou školení je, že jsou ze 100% online a z části již ze záznamů, tzn. že účastník obdrží každý den nové informace a odkaz ke shlédnutí video školení. Průběžně se konají živé videohovory, kde se trénují získané dovednosti a účastníci se připravují na praxi. Kromě produktových školení, kde i lidé, kteří v oboru finančního poradenství nepracovali, zjistí že díky online systémům se dá práce do měsíce naučit, jsou populární školení:
BAREVNÉ TYPOLOGIE
OBCHODNÍCH DOVEDNOSTÍ
KLIENTSKÁ KUCHAŘKA
a pravidelné online setkání nazvané ONLINE KÁVA
Stává se nám také, že noví poradci absolvují školení před začátkem spolupráce v průběhu přípravy na zkoušku a registraci k ČNB. Poté začínají odebírat online poptávky na klienty, kteří se nám hlásí přes internet a poté shlédnou školení a workshopy podruhé po 2 měsících a informace již vnímají úplně jinak, protože znají lépe praxi a již komunikují s reálnými klienty 😊.
Samozřejmě práce v našem oboru sebou přináší neustálou nutnost se dále vzdělávat a školení ke zdokonalování informací, přehledu o novinkách v produktech pak probíhají kontinuálně.
Těšíme se na další zájemce o spolupráci, pro které na léto máme připravenou kampaň LÉTO PLNÉ SCHŮZEK, kdy jsme schopni každému, kdo bude mít prostor na klienty, dodat poptávky na konkrétní zájemce o životní pojištění i hypotéky aj.
Více informací o termínech a spolupráci získáte na mailu kariera@cifo.cz a tel. 736472120.
Petr Olašin 24 května, 2024
Posted In: Aktuality ČIFO / PPP
Štítky: ČIFO, ČIFO kariéra, pojištění, zkušenosti s ČIFO
Vážení klienti, kolegové a přátelé,
s velkou radostí a hrdostí oznamujeme, že ČIFO slaví 10 let svého působení na trhu! Za tuto cestu vděčíme především vám, našim klientům, za vaši důvěru a podporu.
Cesta k tomuto milníku nebyla vždy jednoduchá, ale díky odhodlání, profesionalitě a obětavosti našeho týmu se nám podařilo vybudovat stabilní a respektovanou společnost na poli finančního poradenství. Naší prioritou je vždy klient a jeho spokojenost, proto se snažíme nabízet komplexní a individuální služby, které usnadňují dosažení jejich finančních cílů.
Velké poděkování patří všem našim poradcům a zaměstnancům, kteří se s nadšením a odborností podílejí na úspěchu ČIFO. Jejich znalosti, zkušenosti a lidský přístup jsou klíčové pro budování trvalých a důvěryhodných vztahů s našimi klienty. Zajímavostí je také to, že ČIFO je sociální podnik zaměstnávající v administrativě přes 80% osob se zdravotním postižením (dříve známější název Chráněná dílna), díky čemuž jsme také zajímavým partnerem pro firmy a můžeme jim fakturovat v režimu Náhradního plnění např. vzdělávání finanční gramotnosti zaměstnanců. Vzděláváním nám prošly tisíce klientů, zaměstnanců i občanů a seniorů na kurzech pořádaných ve spolupráci s obecními úřady…
Jsme hrdí na to, že můžeme být součástí životních příběhů našich klientů a přispívat k jejich prosperitě. Jsme tu pro klienty také v těžších časech. Pomohli jsme získat i mnohamiliónové odškodnění nad rámec původní výplaty a finančně zajistit klienty v nepříznivých situacích.
Do budoucna se chceme i nadále rozvíjet a posilovat naše pozice na trhu. Plánujeme dále investovat do inovativních technologií, abychom klientům i nadále poskytovali ty nejlepší služby a online finančním poradcům zjednodušovali jejich práci.
Děkujeme vám všem, že jste součástí Českého institutu finanční odpovědnosti a.s. a těšíme se na další spolupráci a vzájemný růst!
Petr Olašin 29 dubna, 2024
Posted In: Aktuality ČIFO / PPP
Štítky: ČIFO, finanční gramotnost, Náhradní plnění, pojištění, zkušenosti s ČIFO
Děkujeme našim spolupracovníkům, přátelům a klientům, že jsme tu díky jejich důvěře společně již 10. rokem a přejeme krásné prožití Vánoc a pevné zdraví.
Petr Olašin 22 prosince, 2023
Posted In: Aktuality ČIFO / PPP
Připravili jsme pro vás jednoduchý kalkulátor životního pojištění (ZDE), ve kterém si každý i bez odborných znalostí může zkusit vypočítat cenu jednotlivých připojištění a kdykoliv se rozhodnout, využije-li v dalším kroku bezplatných služeb online finančního poradce a nechá si zaslat detailní kalkulace od jednotlivých pojišťoven. V kalkulátoru jsou použity sazby 4 pojišťoven – ČPP, Generali Česká, Kooperativa a Pillow, ale celkově lze kombinovat až 8 pojišťoven. Výsledná sazba přináleží vždy jedné z pojišťoven. Vypočíst si můžete cenu těchto rizik:
1. ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ
Více info v samostatném článku zde.
2. ZÁVAŽNÉ ONEMOCNĚNÍ
3. INVALIDITA 3. STUPNĚ
Více info v samostatném článku zde.
4. TRVALÉ NÁSLEDKY ÚRAZŮ
5. PRACOVNÍ NESCHOPNOST – POJ. NEMOCENSKÉ
Více info v samostatném článku zde.
6. DENNÍ ODŠKODNÉ ZA LÉČENÍ ÚRAZU
Kdo chce jít více do hloubky, může používat i klesající pojistné částky nebo např. u pojištění nemocenské si pohrát s nastavením, od kterého dne by dávku chtěl vyplácet a jestli ve variantě následně od X. dne nebo zpětně od 1. dne. Jen možnosti nastavení plnění za nemocenskou je 5!
Po zadání údajů je vždy možné doplnit PSČ a kontakt a zadané údaje se odešlou na online finančního poradce, který vás bude kontaktovat, zašle Vám již přesné kalkulace jednotlivých pojistitelů na e-mail a probere s vámi nastavení smlouvy (telefonicky, videohovorem, živě), aby fungovala v okamžiku, kdy to budete potřebovat (např. při výpadku příjmu při dlouhodobé nemocenské).
Po zadání výše čistého příjmu se také zobrazí přibližný pokles přijmu při dlouhodobé nemocenské a každý si tak může uvědomit, jak dlouho by dokázal fungovat ze svých rezerv a od kterého dne by bylo vhodné mít nemocenskou zajištěnou u některé z pojišťoven.
Ke každému připojištění jsou připojeny odkazy na články, kde jsme danou problematiku podrobně vysvětlovali a je možné si zjistit většinu informací i samostatně.
Budeme rádi, když vám bude kalkulačka k užitku a využijete našich služeb a dlouholetých zkušeností. I když si orientační výpočet zvládnete provést sami, samotné uzavření smlouvy je již lepší svěřit do rukou odborníků:).
Vypočtěte si sami cenu životního pojištění v online kalkulačce ZDE
Petr Olašin 11 října, 2023
Posted In: Novinky, Pojištění / Investice
Štítky: kalkulačka pojištění, pojištění, pojištění nemocenské - pracovní neschopnosti, pojištění úrazu a invalidity, srovnávač životního pojištění
Aktualizovali jsme pro vás přehlednou tabulku splátek hypoték při různé výši úvěru, úrokové sazbě i splatnosti. Ano, je spoustu jednoduchých kalkulaček a srovnávačů, ale ty často fungují pouze s aktuálními daty, které nejde měnit. Výhodou tabulky je i to, že přehledně vidíte např. splátku hypotéky při původní sazbě třeba 2% a lze si přibližně odvodit, co vás čeká při změně fixace, která se v roce 2023 týká cca 150.000 klientů. A nebude to změna příjemná. Když se podíváme do tabulky na hypotéku ve výši 4.000.000 Kč, tak při sazbě 1,9% a 25 leté splatnosti byla splátka 16.800, zatímco při úroku 6% bude splátka skoro 25.800 Kč, což je 9000 Kč měsíčně z rodinného rozpočtu pryč. V těchto případech je potřeba již dopředu vyjednávat se stávající bankou a pokud by se nepodařilo dohodnout na dobré sazbě, chystat se i přechodu – refinancování. Rozdíl 1% mohou být tisíce měsíčně ve splátce a rozdíly mezi bankami jsou dost zásadní.
Tabulka slouží pro základní představu. Pro získání hypotéky je potřeba splnit další parametry poskytovatele. Celková výše měsíční splátky (resp. všech vašich splátek) by neměla přesáhnout polovinu čistého příjmu (od 1.7.2023 ze strany ČNB zrušeno, ale banky si bonitu interně budou hlídat i nadále), a výše hypotéky nesmí překročit 8,5násobek (9,5 u žadatelů do 36 let) čistého ročního příjmu a vlastní zdroje by měly být optimálně 20% ze zástavní ceny nemovitosti(í) – u žadatelů do 36 let min. 10%. Více v nedávném článku ZDE.
Petr Olašin 30 června, 2023
Posted In: Hypotéky / Úvěry
V poslední době výrazně přibylo klientů, kteří chtějí pojistit (dopojistit) pouze pojištění pro případ pracovní neschopnosti. Rozhodl jsem se věnovat samostatně tomuto tématu. Nebudu se zde věnovat pojištění vážných rizik jako invalidita, závažná nemoc, trvalé následky úrazu / nemoci nebo životnímu pojištění, ale čistě nemocenské.
Řešení pro scénář „od výplaty k výplatě“
Pokud je rezerva minimální nebo žádná, pak je možnost nastavit denní odškodné u onemocnění od 15. dne s plněním zpětně od 1. dne a úrazu od 1. dne. U úrazu existují i varianty plnění za vyjmenované úrazy, zjednodušeně zlomeniny a horší úrazy, kdy se vyplácí plnění ihned poté, co máte zprávu lékaře nebo z nemocnice, která specifikuje, k jakému zranění došlo. Máte např. uzavřeno plnění za vyjmenovaný úraz 1.000 Kč denně (cena 497), dojde ke zlomenině ruky, která je v tabulce ohodnocena plněním 25 dní. Jakmile opustíte nemocnici s rukou v sádře, naskenujete zprávu cestou domů autobusem, nahrajete jí přes aplikaci nebo webovou stránku pojišťovny a do týdne máte plnění za újmu na účtu.O kolik mi vlastně při nemoci poklesne příjem?
pojištění nemocenské OSVČ i zaměstnanců
1000 Kč/den od 60. dne následně – cena 520 Kč měsíčně
1000 Kč/den od 62. dne s plněním ZPĚTNĚ OD 1. DNE! – cena 880 Kč měsíčně
500 Kč/den od 29. dne následně – cena 330 Kč měsíčně
500 Kč/den od 29. dne s plněním ZPĚTNĚ OD 1. DNE! – cena 530 Kč měsíčně
500 Kč/den od 15. dne následně – cena 480 Kč měsíčně
500 Kč/den od 15. dne s plněním ZPĚTNĚ OD 1. DNE! – cena 600 Kč měsíčně
1000 Kč/den od 1. dne za vyjmenované úrazy – cena 497 Kč měs.
1500 Kč/den od 1. dne za vyjmenované úrazy – cena 746 Kč měs. (jde o maximální částku bez zkoumání příjmu)
Výpočet byl kalkulován u osoby 35 let, nemanuální činnost. Sazba se v závislosti na věku bude lišit. Pro výpočet byly použity kalkulačky pojišťoven ČPP a Generali České pojišťovny, které nabízí i varianty pojištění nemocenské od 15. dne, zpětně od 1. dne. Nejčastěji pojišťovny nabízí varianty plnění následné a od 29. dne.Autor: Petr Olašin
Petr Olašin 29 června, 2023
Posted In: Novinky, Pojištění / Investice
Naposledy v dubnu 2022 se změnily podmínky pro získání hypotečního úvěru. Česká národní banka (ČNB) zavedla nové limity pro posuzování žadatelů o hypotéku, které mají zajistit finanční stabilitu a ochranu spotřebitelů. Po roce a čtvrt dochází ke zrušení 1 ze 3 limitů – DSTI.
Co to bude znamenat v praxi? Připomeňme si nejdříve, co se nemění.
Výše hypotečního úvěru nebude moci i nadále přesáhnout 8,5násobek ročního příjmu domácnosti (parametr DTI). Navíc výše hypotečního úvěru dosahuje maximálně 80 % hodnoty zastavené nemovitosti (ukazatel loan-to-value, LTV).
Pro žadatele mladší 36 let jsou tyto limity mírnější: DTI může být až 9,5násobek a LTV do 90%.
Ukazatel DSTI zrušen. Šlo o poměr čistého příjmu žadatele vůči měsíčním splátkám. Do 30.6.2023 mohla být maximální výše splátek všech úvěrů do 45% čistého příjmu, resp. do 50% pro žadatelé mladší 36 let. Tento ukazatel již banky nemusí povinně sledovat, avšak dá se předpokládat, že i tak budou interními pravidly sledovat poměr celkového zadlužení žadatele, což je to logické.
U žadatele s čistým příjmem 40.000 Kč bylo možné do 30.6.2023 splácet maximálně 20.000 Kč a polovina příjmu musela zůstat na další výdaje. U podobných případů není pravděpodobné, že by banky příliš povolily uzdu, protože nechat zájemce s čistým příjmem 40.000 Kč, aby splácel třeba 25.000 Kč (DSTI 63) je nesmysl a je pravděpodobné, že podobné hypotéky „na hraně“ nebudou ani nadále schvalovány, což je dobře. Naopak jinak se bude stavět banka ke 2 žadatelům např. z oblasti IT, jejichž čistý příjem je 150.000+, kdy mírné překročení ukazatele DSTI neovlivní schopnost splácet hypotéku ani při mimořádných neplánovaných událostech, proti kterým se dá navíc dobře pojistit.
Jak si spočítat na jakou hypotéku maximálně dosáhnu?
Pokud chcete zjistit, jak velkou hypotéku si můžete dovolit podle nových pravidel ČNB, musíte si spočítat svůj čistý roční příjem a hodnotu nemovitosti, kterou chcete koupit nebo zastavit.
Uveďme si dva příklady pro lepší pochopení.
Příklad 1
Žadatel o hypotéku má 40 let a má čistý měsíční příjem 30 000 Kč. Chce koupit byt za 3 miliony Kč.
Jeho čistý roční příjem je 30 000 * 12 = 360 000 Kč.
Podle limitu LTV si může půjčit maximálně 80 % z hodnoty bytu, tedy 2 400 000 Kč.
Podle limitu DTI si může půjčit maximálně 8,5násobek svého čistého ročního přijmu, tedy 3 060 000 Kč.
Jeho maximální výše hypotečního úvěru je tedy nižší z těchto dvou částek, tedy 2 400 000 Kč.
Příklad 2
Žadatel o hypotéku má 32 let a má čistý měsíční příjem 50 000 Kč. Chce koupit dům za 5 milionu Kč.
Jeho čistý roční příjem je 50 000 * 12 = 600 000 Kč.
Podle limitu LTV si může půjčit max 90 % z hodnoty domu, tedy 4 500 000 Kč.
Podle limitu DTI si může půjčit max 9,5násobek svého čistého ročního příjmu, tedy 5 700 000 Kč.
Max. výše hypotéky je nižší z těchto dvou částek, tedy 4 500 000 Kč.
Petr Olašin 28 června, 2023
Posted In: Hypotéky / Úvěry
V půlce června byl spuštěn nový srovnávač CESTOVNÍHO POJIŠTĚNÍ, který má sloužit online finančním poradcům ke zrychlení práce při uzavírání pojištění léčebných výloh svých klientů. Srovnávač hned po spuštění zahrnoval pojišťovny ČPP, ČSOB a DIRECT a brzy přibude AXA ASSISTANCE a ALLIANZ. Srovnávač umí podle potřeb klienta (rozsah, pojištění vozu, odpovědnosti) vyhledat vhodný produkt, přehledně porovnat a výstup buď zaslat klientovi na mail nebo po dohodě s klientem rovnou vygenerovat smlouvu s odkazem k platbě pojistného. Klient má i nadále možnost si na našem webu uzavřít cestovní pojištění sám během 5 minut s 50% slevou – odkaz ZDE – nebo se obrátit na svého poradce, který s ním vybere optimální produkt. Při uzavření smlouvy jsou automaticky generovány povinné dokumenty, srovnání nabídek i záznam z jednání, což je velká pomoc a úspora času.
Tím s novinkami nekončíme a již brzy bude na našem webu veřejně přístupná kalkulačka hypoték včetně metodik, což mohou ocenit nejen klienti, kteří se poohlíží po hypotéce nebo úvěru ze stavebního spoření, případné budou řešit konec fixace a refinancování, ale i finanční poradci, včetně těch od konkurence :-D. Kalkulátor hypoték vč. aktualizovaných metodik bank bude odemčen všem a nebudou požadovány žádné osobní údaje. Nebudeme nikoho telefonicky ani mailem oslovovat, pokud o to sám neprojeví zájem.
V rámci pojištění bude ještě spuštěna kalkulačka životního pojištění, která nebude pouhým generátorem kontaktů, ale umožní klientovi si kompletně spočítat cenu životního pojištění (nebo porovnat) a bude na něm, jestli se nám ozve a dotáhne s online specialistou na životní pojištění produkt do konce, nebo si jen ověří, kolik může pojištění stát a jak by mělo být podle doporučených balíčků nastaveno. V rámci osvěty bude zveřejněno několik samostatných článků JAK SPRÁVNĚ NASTAVIT ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ, ABY KLIENTA OCHRÁNILO.
ČIFO srovnávač a sjednávač pojištění podnikatelských rizik
Čtvrtým online nástrojem bude srovnávač a sjednávač pojištění podnikatelů, který je již nyní v testovacím provozu k dispozici našim poradcům a nejpozději na konci léta bude uveden do ostrého provozu.
ČIFO aktuality – finanční plán s tužkou v ruce – pomůžeme online
Zdokonalujeme i systémy, které přesměrovávají klienty, kteří se nás obrací právě webové služby na finanční poradce v jejich dosahu, takže je poznat, že práce finančního poradce se z velké části přesouvá do kyberprostoru a práci lze pak vykonávat odkudkoli, třeba jako digitální nomád:)
Chcete více informací k možné spolupráci? Stačí zaslat životopis a kontaktní údaje na kariera@cifo.cz a ozveme se vám.
Petr Olašin 23 června, 2023
Posted In: Aktuality ČIFO / PPP
Zavolejte nám:
732 422 200